Qué hacer en las primeras 48 horas si sospechas que te estafaron

Casi todo lo que se escribe sobre fraudes con proveedores chinos es preventivo. Sirve antes. No sirve cuando ya transferiste y algo no cierra.

Esta es la parte que falta: qué hacer cuando la sospecha ya existe. El orden importa, porque el margen de recuperación se cierra por horas y varias de estas acciones dejan de estar disponibles después.

Hora 0 a 2: frenar lo que todavía se puede frenar

1. Llama a tu banco, no escribas. Si la transferencia salió hace menos de veinticuatro o cuarenta y ocho horas, en algunos casos todavía puede solicitarse su retención o devolución mientras no se haya acreditado del otro lado. Pasado ese punto, la vía bancaria prácticamente se cierra. Es la única acción que depende del reloj y no de la evidencia.
2. Cancela cualquier pago programado que quede pendiente hacia ese beneficiario.
3. No avises todavía al proveedor. Si hay mala fe, avisar acelera el vaciado de la cuenta y el cierre de los canales de contacto. Primero se preserva, después se confronta.

Hora 2 a 8: congelar la evidencia

La evidencia desaparece sola: los mensajes se borran, los perfiles se dan de baja, las publicaciones se editan. Antes de cualquier reclamo, guarda todo fuera de las plataformas donde ocurrió.

• Exporta la conversación completa, no capturas sueltas. Con fechas visibles.
• Guarda en archivo el perfil del proveedor en la plataforma donde lo encontraste, incluyendo la fecha de registro y las evaluaciones.
• Reúne los documentos que te mandó: licencia, datos bancarios, cotización, factura.
• Guarda el comprobante de la transferencia con el código de la operación.
• Anota en un archivo la cronología, con fechas y montos. Vas a repetirla muchas veces y conviene tenerla escrita una sola vez y bien.

Hora 8 a 24: verificar si es fraude o desorden

Una parte de los casos que parecen fraude son otra cosa: un proveedor con un problema de producción que evita dar la cara, un cambio de personal, un feriado chino que nadie avisó. Antes de escalar, conviene descartar.

• Busca el número único de la licencia en el registro público de empresas de China. Si la empresa está dada de baja o nunca existió, ya no hay ambigüedad.
• Verifica si el nombre del titular de la cuenta bancaria coincide con la razón social. La falta de coincidencia es la señal más frecuente en los casos que terminan mal.
• Comprueba si el número de teléfono y el perfil siguen activos, y si el sitio web sigue en línea.
• Fíjate en el calendario. Si estamos en Año Nuevo Chino o en la semana feriada de octubre, el silencio puede ser solo silencio.

Hora 24 a 48: las vías reales

Conviene ser honesto sobre lo que hay disponible desde México, porque la mayor parte del material publicado describe recursos pensados para compradores de otros mercados.

• La plataforma donde encontraste al proveedor. Si la operación se hizo dentro de un programa de protección de la propia plataforma, hay un procedimiento de reclamo con plazos. Si la operación se cerró por fuera, la plataforma puede dar de baja al proveedor pero no recuperar tu dinero.
• Tu banco. Puede iniciar una gestión con el banco receptor. La probabilidad de éxito es baja una vez acreditado el pago, pero deja constancia formal de la operación.
• Alguien con presencia en China. Un contacto local puede ir físicamente a la dirección de la licencia y confirmar si existe una operación ahí. Es lento y no siempre concluye en recuperación, pero cambia por completo la posición ante cualquier reclamo posterior.
• La denuncia formal. Sirve para el expediente y para el registro contable de la pérdida, aunque rara vez recupera el dinero por sí sola.

Lo que conviene decidir rápido

Hay un punto en el que perseguir cuesta más que perder. Si el monto es chico y la contraparte ya no responde, el cálculo frío suele ser cerrar el caso, documentar y usar el aprendizaje para el próximo proveedor. No es resignación: es no gastar tres meses de tu atención en recuperar algo que no vuelve.

Y una regla que sale de estos casos: el pago partido, con saldo contra inspección aprobada, no es un formalismo. Es exactamente lo que limita cuánto puedes perder con un proveedor nuevo.